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从事财富治理业务需要哪些牌照?

  • 产品时间:2021-11-10 10:27
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简要描述:公布机构:普益尺度•诠资管研究中心一、财富治理机构的牌照治理被提上羁系日程资管新规中明确资管业务是持牌业务,无牌照不得谋划,但在实践中仍有部门机构“无证驾驶”,对于财富治理机构的牌照治理将增强。8月22日,中国人民银行副行长范一飞在青岛举行的中国财富论坛上提到,当前我国有凌驾5000家财富治理公司,主营业务是代销基金等金融产物,其中相当一部门存在无牌销售保险、公募基金及设立资金池等问题,给金融稳定带来严重威胁。...

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本文摘要:公布机构:普益尺度•诠资管研究中心一、财富治理机构的牌照治理被提上羁系日程资管新规中明确资管业务是持牌业务,无牌照不得谋划,但在实践中仍有部门机构“无证驾驶”,对于财富治理机构的牌照治理将增强。8月22日,中国人民银行副行长范一飞在青岛举行的中国财富论坛上提到,当前我国有凌驾5000家财富治理公司,主营业务是代销基金等金融产物,其中相当一部门存在无牌销售保险、公募基金及设立资金池等问题,给金融稳定带来严重威胁。

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公布机构:普益尺度•诠资管研究中心一、财富治理机构的牌照治理被提上羁系日程资管新规中明确资管业务是持牌业务,无牌照不得谋划,但在实践中仍有部门机构“无证驾驶”,对于财富治理机构的牌照治理将增强。8月22日,中国人民银行副行长范一飞在青岛举行的中国财富论坛上提到,当前我国有凌驾5000家财富治理公司,主营业务是代销基金等金融产物,其中相当一部门存在无牌销售保险、公募基金及设立资金池等问题,给金融稳定带来严重威胁。

因此,要以对业务的实质性羁系为焦点,要坚持审慎羁系,严格市场准入,财富治理公司从事相应销售业务必须向金融治理部门申请牌照。随后8月28日,证监会正式公布了《公然召募证券投资基金销售机构监视治理措施》(以下简称《公募基金销售措施》)及相关配套规则,并于2020年10月1日正式实施。《公募基金销售措施》中强化了基金销售运动持牌要求,优化了基金销售机构准入、退出机制等内容。

从事财富治理业务对于销售牌照增强治理,体现了羁系最大水平掩护投资者的导向。二、从事公募类资管产物销售需要哪些牌照?公募资管销售牌照指的是从事公募类资管产物销售的业务许可证。凭据《公募基金销售措施》的划定,商业银行、证券公司、期货公司、保险公司、保险经纪公司、保险署理公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构在向住所地中国证监会派出机构申请注册基金销售业务资格,并申领《谋划证券期货业务许可证》之后,即可从事基金销售业务。

而拥有了基金销售牌照的机构,可以销售公募基金、公募券商资管产物等。现在,共有425家机构持有基金销售牌照。

图1:公募基金销售牌照持牌机构数量漫衍数据泉源:公然资料整理对于公募银行理产业品的销售,凭据理财新规的划定,“商业银行只能通过本行渠道(含营业网点和电子渠道)销售理产业品,或者通过其他商业银行、农村互助银行、村镇银行、农村信用互助社等吸收民众存款的银行业金融机构署理销售理产业品”,拥有银行牌照即可销售公募银行资管产物。而对于公募银行理财子公司资管产物的销售,《商业银行理财子公司治理措施》中划定,“银行理财子公司可以通过商业银行、农村互助银行、村镇银行、农村信用互助社等吸收民众存款的银行业金融机构,或者国务院银行业监视治理机构认可的其他机构署理销售理产业品。”可知理财子公司的产物允许非银机构代销,但现在还尚未出台详细措施。总的来说,当前商业银行、商业银行理财子公司、公募基金及子公司等传统公募资管的金融持牌机构可以从事公募类资管产物的销售,此外,其他财富治理机构在申请了公募基金销售业务资质之后也可获得公募资管产物的销售资格。

三、从事私募类资管产物销售需要哪些牌照?私募类资管产物主要包罗银行资管的私募理产业品、信托产物、私募基金、保险资管产物等。其中,银行刊行的私募理产业品主要从银行渠道销售,需要持有银行的金融牌照。对于私募基金,凭据中基协的划定,存案的私募产物可以分为私募证券、私募股权类、资产设置类或其他类型。近年来,相当数量没有基金销售牌照的非持牌机构涉足基金销售业务,特别是部门第三方财富治理机构,在没有获得基金销售牌照的前提下就向客户推荐一些高风险的私募股权产物,这也是近年间私募行业野蛮生长的原因之一。

克日公布的《公募基金销售措施》第六章对于从事私募基金销售作出了明确划定,基金销售机构也可以依法从事私募基金销售业务,并参照适用第三章、第四章的划定。此外,2016年颁布的《私募投资基金召募行为治理措施》也明确划定,私募基金可以由私募治理人自行直销,也可由第三方机构代销,而代销机构的要求是:中基协会员,而且有证监会的基金销售业务资格,而且该措施规范的私募包罗所有类型的私募基金,并未特别限制在私募证券领域。对于信托产物,凭据《信托公司荟萃资金信托计划治理措施》、《关于规范信托产物营销有关问题的通知》中对于销售的划定,信托公司可以直接营销,也可选择其他金融机构代销信托产物。除直销外,信托公司可与商业银行签订信托资金署理收付协议,委托银行代为向及格投资者推介信托计划。

但“信托公司不得委托非金融机构推介信托产物,非金融机构只能向信托公司推荐及格投资者,但不得以提供咨询、照料、居间等方式直接或间接推介信托产物”。因此,持有金融机构牌照即可与信托公司互助署理销售私募的信托产物。

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对于保险资管计划,凭据最新出台的《保险资产治理产物治理暂行措施》,保险资产治理机构可以自行销售保险资管产物,也可以委托切合条件的金融机构以及银保监会认可的其他机构署理销售保险资管产物。产物销售的详细规则由银保监会依法另行制定,现在还在等候详细细则出台。四、投顾牌照现状证券投顾牌照近年出现收紧趋势。

2004年市场存在108张证券投资咨询牌照,而2020年7月最新宣布的证券投资咨询机构名录仅存83张,主要注册地集中在“北上广深”,四地证券投资咨询牌照数量占比达六成。证券投资照料主要向客户提供建议,而不能代客户执行,这一牌照已经有日渐收缩趋势,扩容潜力较小。基金投资照料牌照仍是新生事物,处于快速生长阶段。

基金投资照料试点是中国财富治理市场转型的重要探索,2019年10月,证监会下发《关于做好公然召募证券投资基金投资照料业务试点事情的通知》,启动公募基金投顾业务试点,5家基金公司或旗下子公司进入试点;同年12月,蚂蚁基金等3家第三方销售平台获准入围;今年3月,招商银行和银河证券、中信建投等多家银行及券商成为第三批试点。获得基金投顾牌照的机构可以凭据与客户约定的投资组合计谋,代客户做出详细投资基金品种、数量和买卖时机的决议,。


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